实战分析理解智能ETF基金定投法,助你把握投资窗口



这周以来,市场出现了较大的波动,尤其是长期被机构抱团的一些主题筹码出现了松动。客观地讲,一月初这波行情,真有高处不胜寒的感觉,不少朋友担心风险过高而没有入场投资。但是现在,相对低风险的定投机会正向我们走来!



比如酒ETF,这个被机构抱团程度极深的品种,处于急跌状态中,机会走向我们了。



消费ETF已经回吐了大半涨幅,马上进入标准定投窗口了。


 

当红炸子鸡新能源汽车ETF,连续调整使得虚火大幅减弱。

 

在主题品种进入连续调整状态的时候,很多投资者都被吓住了,但是越是在这个时候,投资者越应该理性地意识到,也许低位入场的机会来了!

 

我们来复习一下,木鱼的定投有几个要素:

1、 定投成长主题在木鱼的定投体系中,“成长类”主题是适合定投的对象。什么是成长?


 

成长属性的主题对象,长期都是向上趋势的。在这种趋势之下,短期按周计算的波动,都是会被趋势最终强拉回来的。美国纳斯达克10年大牛市中,已经无数次证明趋势的力量是多么的强大,新冠疫情的那种利空都能被趋势带回来。而我国的资本市场,正处于一个长期慢牛的过程中,我们也可以期待一种韧性。至于哪些属于成长品种,可以关注木鱼每天盘后发的报表。成长属性是需要通过大数据每天计算过去8个月的趋势情况的,更新频率不高但是偶尔会更新。

 

2、 按周按规则严格执行符合定投窗口,就不要去多想现在是高是低,执行定投。因为木鱼讲过,对于大多数普通投资者来说,他们是无法准确判断市场形势的。很多主观意识还很容易被市场的各种噪音所干扰。



很多朋友可以自己评估下自己过去的市场判断,你对于市场位置的判断,是不是和碰运气差不多?那么与其这样,不如就固定模式无脑执行。每周一个固定时间去评估现在是否符合定投条件,符合就下单。

3、 按比例止盈很多朋友赚不到钱,主要是因为舍不得走而套在山顶。也有说要用“复利”多赚钱的。但是,我们始终需要面对一个问题,什么时候离场。木鱼的定投体系里,不同的成长主题8-20%设置为一个止盈点。成长品种不能轻易卖光下车,否则就会被趋势摔下,但是从不止盈也会使得盈利曲线波动太大,影响体验。


 

上面是一个大体的定投逻辑图。

1. 确认定投品种长期趋势成立;

2. 如果定投品种到了相对低位则进入定投窗口;

3. 如果定投之后,每当总收益满足止盈条件,则进入止盈窗口拿出全部利润,本金继续留下;

4. 只在满足定投条件和止盈条件的窗口进行相应操作,其他时间继续持仓;

5. 循环以上;

 

我们来看一个去年12月定投的案例,家电ETF。当时和我们圈子里第一批圈友共同参与完成。


 

11月25日 – 满足20日窗口半份定投的条件,入场开仓;

11月30日 – 跌入30日窗口,但是距离上次20日窗口操作未满1周时间,不动;

12月2日 – 满足间隔一周要求,但是价格已经离开了30日窗口,继续等待时机;

12月7日 – 跌破30日均线,实现标准仓位定投;

12月15日 – 继续在30日窗口,完成标准定投;

- 至此,本账户中家电持仓达到25%,资金也已用完,等待收益曲线回正。

1月5日 – 总盈利达到8%目标,实施第一次止盈8%,其余仓位继续持有



在投资家电的过程中,我们是无法预知以后的走势的,也有朋友对于在调整过程中定投感到恐惧。同时我们也无法买到市场的最低点,但是我们深知成长主题的力量,深信它一定会迎来自己的牛市,我们需要在低位时以低成本布局来代替涨上去之后的追涨,从而获得更高的安全边际。


 

低风险的核心要素,就是成本要够低;而能让投资坚持下去的要素,是体验要好二者结合起来,木鱼的智能定投法就能让普通投资者以时间换空间,以最简单的操作代替复杂而无效的思考,以定投摊平难以琢磨的成本,实现投资的长赢目标。现在,我们仍然不断享受着家电带给我们持续的收益,而且由于成本够低,根本无惧短线波动。

 

-总结-

木鱼常给大家说,市场的投资机会不是大白菜!我们每天等待着,每天木鱼都在给大家发均线状态表,直到近期,我们才看到了再次定投寻求相对低风险机会的周期。截稿前,不少圈友已经和木鱼一起,在周五中午市场最恐慌的时候,对战略品种进行了第一轮定投,收盘可以说颇有斩获!



更好的你需要更好的投机逻辑来把握波动日渐加大的市场!关注一下木鱼,参考木鱼分享的更多贴近市场和实战的信息!有条件的可以考虑加木鱼的圈子“木鱼ETF圈”,和一群喜欢学习的朋友一起长赢!
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